AML & KYC

Átfogó pénzmosás megelőzési és ügyfélazonosítási szolgáltatást nyújtok

Az AML (Anti Money Laundering) olyan jogszabályokat és előírásokat foglal magában, amelyek megakadályozzák a jogellenesen szerzett pénzeszközök mozgását és tisztára mosását. Az AML szorosan kapcsolódik az 1989-ben felállított Pénzügyi Akciócsoporthoz (Financial Action Task Force – FATF), amelynek célja a nemzetközi együttműködés ösztönzése. Az AML-intézkedések célpontjai közé tartozik például a terrorizmusfinanszírozás, az adócsalás és a nemzetközi csempészet. Az AML országról országra változik, de globális törekvés irányul a standardok összehangolására. AML szolgáltatásom keretén belül ellenőrzöm cége pénzmosás elleni intézkedéseit, szabályzatát. A feltárt hiányosságokról összefoglaló riportot készítek, egyben javaslatot teszek a jogszabályoknak megfelelő szabályozási környezet kialakítására. Szükség esetén elkészítem a pénzmosás elleni szabályzatát a cégnek, a témával kapcsolatban oktatási anyagot készítek, és el is végzem az érintett munkavállalói kör oktatását. A szabályzatokat, oktatási anyagokat folyamatosan felülvizsgálom, frissítem és nyilvántartom.

A KYC a "Know Your Customer" kifejezés rövidítése, magyarul az "Ismerd meg ügyfeled"-nek, tehát az ügyfél-azonosításnak felel meg. Az üzleti életben ezzel az eljárással válik lehetségessé az ügyfél azonosítása a róla szerzett információk alapján (adatai, háttere). Ez különösképpen fontos a banki- és a biztosítási szektorban, hiszen a pénzügyi szolgáltatók, hitelintézeteknek, biztosítótársaságoknak törvényi kötelességük, hogy ügyfeleiket beazonosítsák, így elkerülve, hogy ügyfelükké, partnerükké váljon olyan személy vagy szervezet, aki vagy amely összekapcsolható korrupciós, pénzmosási vagy terrorizmushoz köthető ügyekkel. A KYC a pénzmosás elleni küzdelem egyik alappillére. A fentieken túlmenően kiemelkedő jelentősége van új üzleti kapcsolat létesítésekor, pl. bankszámlanyitás során. Segítséget nyújtok a KYC eljárások során, összegyűjtöm, nyilvántartom a cégdokumentumokat, a társaság tényleges tulajdonosait, elkészítem a tulajdonosi kapcsolati hálót a kapcsolódó dokumentumokkal. Angol nyelven segítséget nyújtok külföldi bankszámlanyitásokhoz vagy külföldi szolgáltató által végzett KYC eljárásokhoz.